Lloyds Bank: Beoordelen zelfstandigen rechtstreeks

Het is vanaf nu mogelijk om naast het inkomen te laten afgeven door een van de rekenexperts, het inkomen van zelfstandigen ook rechtstreeks door Lloyds Bank te laten beoordelen. Dit geldt voor aanvragen zonder NHG van IB-ondernemers die minimaal 24 maanden als zelfstandige actief zijn.  

Waar moet u rekening mee houden?
Wilt u deze werkwijze toepassen? vermeld dit dan duidelijk in de aanvraag. De benodigde documenten worden dan toegevoegd aan de stukkenlijst. Na het uploaden van deze documenten kan Lloyds Bank tussentijds het inkomen voor u vaststellen. 

Welke documenten moet u aanleveren voor de beoordeling?

  • Jaarcijfers
  • IB-aangiftes
  • IB-aanslagen
  • Jaarcijfers lopend jaar tot nu toe *
  • Kwartaalaangiftes lopend boekjaar *
  • Bij korter dan 36 maanden zelfstandig is een prognose benodigd voor het komende jaar, opgemaakt door een professionele instelling **

* Afhankelijk van moment in het jaar 
** Indien van toepassing

Aanvragen van IB-ondernemers beoordeeld Lloyds Bank op deze manier

  • Gemiddelde saldo fiscale winst afgelopen 3 jaar, met als maximum het laatste jaar
  • Bij 24 maanden berekend Lloyds Bank wij het gemiddelde inkomen op basis van het gemiddelde van de afgelopen 2 jaar (en een prognose voor het komende jaar), hierbij moet het saldo fiscale winst in het 2e jaar altijd hoger zijn.
  • Fiscale bijtelling moet gecorrigeerd worden op het inkomen, de bijtelling wordt in mindering op de saldo fiscale winst